반응형 올웨더포트폴리오7 연금 저축과 IRP를 올웨더 포트폴리오 투자하는 방법 연금 저축과 IRP의 올웨더 포트폴리오 많은 분들이 세제 혜택이 있는 연금 저축과 IRP에 가입해 계십니다. 적지 않은 돈이 투자된만큼 좋은 투자를 하고 싶으실 겁니다. 많이 알려진 올웨더 포트폴리오를 구성하고 싶을실 텐데요. 연금 저축과 IRP는 국내 ETF만 투자하고 투자할 수 있는 상품에 제약이 있어 구성이 쉽지 않습니다. 이를 구성할 수 있는 방법을 설명 드리겠습니다. 연금 저축과 IRP에 제한되는 ETF 연금 저축과 IRP는 노후 자금으로 쓰이는 만큼 위험성이 높은 자산에 투자가 금지되어 있습니다. 국내 ETF로 올웨더 포트폴리오를 구성하는데 불편함이 있는데, 더욱 제한이 가해진 것이죠. 하지만 두 상품에 미묘한 차이가 더 있습니다. 이 부분을 잘 살펴봐야 합니다. 연금 저축의 경우 레버지지 E.. 2022. 7. 24. 정적 자산배분 전략 - 올웨더 포트폴리오 올웨더 포트폴리오 올웨더 포트폴리오는 세계 최대의 헤지 펀드사인 Bridgewater에서 운영하는 포트폴리오입니다. 이 포트폴리오의 일부가 공개되었기 때문에 이에 대해 알아보도로 하겠습니다. 올웨더 포트폴리오의 원리 - 경제의 사계절에 대비 레이 달리오는 경제를 사계절로 나누고 있습니다. 인플레이션과 경제의 성장에 따라 4가지 경우를 나누고 각 시기에 유리한 자산을 나눕니다. 올웨더 포트폴리오는 각 시기에 유리한 자산을 모두 담는 포트폴리오 입니다. 경제 상황을 예측한다는 것은 불가능에 가깝습니다. 따라서 경제 상황을 예측하여 유리한 자산을 선택하기보다는 각 자산의 나누어 담아서 모든 경제 상황에 대비하는 전략입니다. 모든 경제 상황에 대비한다고 하여 올웨더 포트폴리오가 된 것입니다. 올웨더 포트폴리오에.. 2021. 3. 2. 자산배분 투자 시리즈(3) - 올웨더 포트폴리오(정적자산배분) 정적 자산배분 - 올웨더 포트폴리오 & 영구 포트폴리오 자산 배분의 방법에는 동적 자산배분과 정적 자산배분이 있습니다. 정적 자산배분의 경우 포트폴리오의 변경을 하지 않고 꾸준히 현재의 포트폴리오를 가지고 가는 것입니다. 오늘은 이에 대해 소개하겠습니다. 1. 정적 자산배분의 방법과 이유 정적 자산배분은 일반 투자자들에게 가장 잘 맞는 투자 방법입니다. 정적 자산배분은 시장에 따라 상황에 따라 어떤 자산을 편입해야할지 고민하지 않아도 좋습니다. 시기에 맞게 리밸런싱만 하면 됩니다. 따라서 특별한 기술도 필요가 없습니다. 물론 공부할 필요가 없다는 것은 아니지만 다른 투자 방법에 비하면 가장 난이도가 낮은 투자 방법입니다. 정적 자산은 기본적으로 경제 상황을 나누고 모든 경제 상황에서 상승할 자산을 모두 .. 2021. 2. 8. 자산배분 투자 시리즈 (2) - 자산을 배분하여 투자해야 하는 이유 자산을 배분하여 투자해야 하는 이유 투자를 할 때는 자산을 배분하여 투자하여야 합니다. 그 이유는 위험을 감소시켜 투자할 필요가 있기 때문이죠. 그렇다면 우리는 왜 극적인 수익률보다 위험의 감소에 더 신경을 써야 할까요? 1. 자산을 분배하면 수익률도 위험에도 긍정적인 영향을 준다. 아래 그림은 미국의 주식, 채권 그리고 금의 1978~2020년까지의 가격을 나타낸 것입니다. 여기서 복리 수익률(CAGR), 표준편차(Stdev), 최고 하락률(MDD)을 주목해 보겠습니다. 주식의 수익률이 가장 높은 것을 알 수 있습니다. 금의 경우에는 변동성을 나타내는 표준편차와 MDD가 높음을 볼 수 있습니다. 만약 여기서 채권과 주식을 섞는 다면 결과가 어떻게 나올까요? 수익률과 변동성이 중간을 나타낼까요? 결과를 .. 2021. 2. 6. 자산배분 투자 시리즈 (1) - 투자를 꼭 해야 하는 이유 투자를 꼭 해야 하는 이유 자산배분 투자를 꼭 해야 하는 이유에 대해 말씀드리겠습니다. 자산배분 투자는 선택이 아니라 필수이며 평생을 걸쳐 지속적으로 해야 합니다. 그 이유에 대해 말씀드리겠습니다. 1. 자본주의를 유지하기 위한 인플레이션과 자산의 우상향 한다. 자본주의를 유지하게 하는 근간 중에 하나는 인플레이션입니다. 지속적으로 통화량을 늘려 돈이 돌아다니도록 해야 하는 것입니다. 기회가 되면 블로그로 글을 쓰겠지만, 돈이 팽창하지 않으면 돈이 돌지 못하게 되고 도미노처럼 파산을 하게 될 것입니다. 인플레이션이 지속되게 되면 현금의 가치는 낮아지고 자산의 가치는 높아지게 됩니다. 오늘 받은 만 원을 10년 동안 그대로 가지고 있으면 10년 후 그 가치는 현재 보다 훨씬 낮아질 것입니다. 반면 자산을 .. 2021. 2. 5. 자산 배분? 올웨더 포트폴리오로 익혀보세요!! 올웨더? 그게 뭔데? 오늘은 자산 배분은 대표적인 전략인 올웨더 포트폴리오에 대해 알아보겠습니다. 세계적으로 많은 일반인들도 따라하는 헤지펀드사의 전략인데요, 한 번 살펴보겠습니다. 올웨더 포트폴리오란? 올웨더 포트폴리오는 세계 최대의 헤지펀드 회사인 Bridgewater가 운영중인 펀드의 전략을 말합니다. 사실 펀드 회사의 전략을 100% 정확하게 알 수는 없습니다. 하지만 토니 로빈슨의 책인 머니에서 Bridgewater의 CEO인 레이 달리오가 포트 폴리오를 대략적으로 공개하게 됩니다. 그가 공개한 포트폴리오는 아래와 같습니다.(실제적으로는 아래와 다르다고 합니다.) 주식 : 30% 중기채 : 15% 장기채 : 40% 금 : 7.5% 원자재 : 7.5% 경제에서 말하는 4계절 우리가 보통 투자 자산.. 2021. 1. 15. 이전 1 2 다음 반응형
